Moin, ich bin Philipp,
ich arbeite seit vielen Jahren als Finanzberater.
Gemeinsam mit meinem Team möchte ich dafür sorgen, dass sich jeder Mensch in Fragen zum Thema Geld (Versicherung, Geldanlage, private und betriebliche Altersvorsorge, Baufinanzierung, Immobilien,…) vertrauensvoll, unabhängig und transparent beraten lassen kann. Gerne erkläre ich auch dir in unserer doch etwas anderen Finanzberatung, wie du die beste Entscheidung für dein Geld und deine Zukunft treffen kannst.
Ich sehe mich als persönlichen Ratgeber in Finanzfragen. Ob es dabei um Fragen zur Rente und abgeschlossenen Rentenversicherung geht, um sinnvolle Varianten für den Vermögensaufbau und die Geldanlage, um eine Anfrage zur Absicherung in Form einer Berufsunfähigkeitsversicherung, um die Wahl der optimalen Krankenversicherung. oder eine Investmentberatung geht. In all diesen Fällen unterstütze ich unabhängig durch meine Erfahrung, die ich durch meine langjährige Praxis in der Finanzbranche gesammelt habe, stetig erweitere und vertiefe.
So habe ich bei CFDL beispielsweise den Expertenstatus in Sachen Finanzierung und Baufinanzierung erlangt, berate unsere Kunden in diesem Bereich und verhelfe ihnen auf dem günstigsten Weg zu ihrer Immobilie.
2020 war wegen der Corona-Pandemie nicht nur für Oldenburg und deren Einwohner ein schwieriges Jahr, sondern für fast alle Menschen. Auch in 2022 kann noch nicht von einem Ende der Krise gesprochen werden. Ob sich die langfristigen Auswirkungen und die in 2022 hinzukommenden inflationären Belastungen in den nächsten Jahren wieder normalisieren werden, bleibt abzuwarten. Viele meiner Kunden waren und sind direkt betroffen. Somit ist ein enger Kontakt und intensiver Service eine Herzensangelegenheit für mich. Eine ganzheitliche Finanzplanung im Vorhinein und eine Anpassung auf die aktuellen Gegebenheiten sind unabdingbar.
Für mich ist es elementar wichtig meine Kunden in Oldenburg und auch deutschlandweit umfassend zu beraten und exklusiven Service zu leisten. Mein Anspruch als Berater ist es, für meine Klienten zum Thema
- Versicherungen
- Finanzplanung
- Finanzierung / Immobilien
- und Altersvorsorge / Geldanlage / Investmentberatung vertrauensvoller Ansprechpartner zu sein.
Doch mein Portfolio umfasst weitaus mehr als ausschließlich Lösungen in Form von Versicherungen.
Mir ist es wichtig, dass ich für meine Kunden eine ganzheitliche Beratung in Sachen Finanzen sicherstellen kann. Dafür reichen Versicherungslösungen in jeglicher Form in der Regel nicht aus, um die besten Möglichkeiten in Sachen Rente, Absicherung und darüber hinaus für sich nutzen zu können. Deshalb habe ich gemeinsam mit dem gesamten Team von CFDL die Palette erweitert, um jedem Interessenten einen großen Mehrwert bieten zu können. Auf jede Anfrage, sei sie noch so speziell, können wir im Rahmen unserer Investmentberatung eine geeignete Antwort und Lösung für den Kunden bereitstellen. Wir vergleichen daraufhin aktuelle Angebote und stellen dir diese Angebote inklusive aller nötigen Informationen zur Verfügung, damit du ebenfalls vergleichen und eine gute Entscheidung für dein Geld, entsprechend deiner persönlichen Vorlieben, treffen kannst. Hast du die passende Lösung für dich gefunden und bist mit unserem Angebot einverstanden, kommt es zu einer Zusammenarbeit, die keinesfalls mit dem Abschluss endet. Wir betreuen und unterstützen dich, so lange du willst.
Denn es gibt viele, meist ältere Kunden, bei denen ein geringer Anlagehorizont leider gegen ein Investment in Aktien, Fonds und ETFs spricht. Dieser Personenkreis sieht sich meist auch schon eher mit der Problematik der Erbschaftssteuer konfrontiert und benötigt dringend Lösungsansätze, die wir gemeinsam durch unsere Investmentberatung erarbeiten.
Einer dieser Lösungsansätze kann das Investment in ein bestimmtes Kulturgut sein, das von der Erbschaftssteuer befreit ist und unter bestimmten Voraussetzungen auch keine Steuern auf Gewinne einfordert. Zudem ist es in Anbetracht der Tatsache, dass im hohen Alter nicht mehr viel Risiko eingegangen werden sollte, eine extrem sichere Variante, die bei vielen unserer Kunden großen Anklang findet. Ich erkläre dir gerne in einem Gespräch, was genau es damit auf sich hat.
Wir bei CFDL sind stets bestrebt, neue Wege zu gehen und dem Kunden dadurch die gesamte Bandbreite an Möglichkeiten zur Verfügung zu stellen, die es im Bereich der Finanzen gibt. Eine dieser Entwicklungen manifestiert sich gerade in Form der Blockchain-Technologie und der damit einhergehenden Möglichkeiten, die sich für jeden Einzelnen bieten. Ich sehen das Investment in derartige Kryptowährungen wie Bitcoin oder Ethereum (um nur die beiden Größten zu nennen) nicht als DIE Grundlage für finanziellen Erfolg, aber denke, dass es in Zukunft schwer sein wird, einen Bogen darum zu machen. Es handelt sich hier um einen sehr stark wachsenden Markt, der dabei ist, sich zu etablieren, da er durch seine Dezentralität viele Vorzüge gegenüber dem üblichen zentralen Finanzsystem besitzt. Es wäre falsch, unseren Kunden nicht von dieser Art Investment zu erzählen, denn im Endeffekt ist unsere Vision ja den Menschen die Informationen zu geben, die sie brauchen, um weise mit ihren Finanzen umgehen zu können. Wenn Kunden für sich entscheiden, dass dieser neue und riskante, aber auch sehr lukrative und zukunftsorientierte Weg für sie interessant ist, begleiten wir sie gerne dabei, sich in dieser neuen Welt zurechtzufinden, um erfolgreich zu werden.
Wenn auch du bereits von Kryptowährungen gehört hast, neugierig geworden bist, aber nicht genau weißt, wie du dich dieser Thematik näheren kannst, zögere nicht, mich zu kontaktieren. Ich helfe dir im Rahmen einer unverbindlichen und kostenlosen Investmentberatung gerne dabei.
Im Zuge unserer Beratung dreht es sich in den meisten Fällen dann aber doch um Versicherungen. Genauer gesagt solche zur Altersvorsorge in allen möglichen Formen. Leider sind die meisten dieser Varianten sehr unflexibel, bergen horrende versteckte Kosten, sind steuerlich suboptimal und machen nicht die versprochene Rendite oder sind sogar ausschließlich in Garantien investiert. Für den Kunden macht eine solche Versicherung in der Regel keinen Sinn. Das finden sie meist aber leider viel zu spät heraus. Eine Kündigung dessen ist in den meisten Fällen mit Verlusten verbunden. Deshalb haben wir einen starken Partner an der Hand, der sich mit der Rückabwicklung genau solcher Verträge beschäftigt. Das sorgt dafür, dass unsere Kunden nach erfolgter Rückabwicklung in vielen Fällen mehr Geld erhalten, als sie eingezahlt haben. Daraus resultiert meist große Freude und vor allem die Möglichkeit, diese Gelder zu reinvestieren. Dies dann selbstverständlich steuerlich optimiert, mit vernünftiger Rendite, mit transparenten und günstigen Kostenstrukturen sowie einer höheren Flexibilität.
Glaubst du, dass du damals eventuell auch eine Rentenversicherung abgeschlossen hast, die eher das Beste für den Berater als für dich herausholt? Das Team von CFDL und ich unterstützen dich gerne dabei, genau das herauszufinden. Sehr hilfreich ist dabei unser geschulter Blick, der weit über den Tellerrand hinausgeht und sich nicht ausschließlich auf highlight-orientierten Produktverkauf einer bestimmten Versicherung beschränkt, wie es in der Branche leider meist üblich ist.
