Unsere Arbeitsweise:
unabhängige Finanzberatung mal anders

kostenlose Finanzberatung
Wie verdienen wir unser Geld?
unverbindliche Finanzberatung
Was bedeutet das?
informative Beratung
Die Grundlage für weise Entscheidungen.
ehrliche Finanzberater
Was dir sonst keiner erzählt.
transparente Finanzberatung
Unsere Beratung klärt auf.
unabhängige Finanzberatung
Wir arbeiten für dich, nicht für die Bank oder die Versicherung.

Wir sehen uns ständig mit dem Problem konfrontiert, dass fast kein Finanzberater unabhängige Beratung anbietet, obwohl das leider sehr oft behauptet wird. Das bedeutet also, dass ein Berater zu dir kommt um seine Produkte zu verkaufen und Kunden zu gewinnen. Er erzählt dir seine 5 Highlights und hofft auf einen Abschluss, damit Provisionen verdient werden. Aufklärung steht überhaupt nicht im Mittelpunkt und es liegt meist nicht im Interesse vom Berater dir zu erzählen wie die Branche funktioniert, was du beachten solltest, was du auf gar keinen Fall machen solltest und warum nicht.

Sogar der Vorgesetzte bringt dem Finanzberater in der Regel nur bei, wie man Produkte, zum Beispiel eine Geldanlage oder Altersvorsorge verkauft. Der notwendige Blick über den Tellerrand wird leider nicht gefördert.

Genau da knüpfen wir an:

Wir haben CFDL gegründet, um Menschen kostenlos und unverbindlich Informationen zu geben, die sie brauchen um weise Entscheidungen in Sachen Finanzen treffen zu können.

Was erwartet dich?

In persönlichen Web-Meetings erarbeiten wir mit dir gemeinsam die folgenden Bausteine:

  • Gott, Versicherungen und Geldanlage – Wie passt das zusammen?
  • Der Weg des Geldes – Wie funktioniert Wirtschaft?
  • Sparen – Was solltest du bei deiner Geldanlage beachten?
  • Brutto und Netto Verträge – Was brauchst du und warum?

Optional:

  • Depot kann jeder – Stimmt das wirklich?
  • Baufinanzierung – Wie kommst du am cleversten ins Eigenheim?

Wenn du diese Bausteine der Beratung auf deine persönliche Situation angewandt haben möchtest, geht es so weiter:

  • Erfassung deiner Daten, um die Finanzberatung individuell auf dich zuschneiden zu können
  • Einholung deines Einverständnisses (DSGVO/Datenschutz)
  • Zurverfügungstellung eines bewährten Haushaltsplans für mehr Überblick über deine Kosten
  • Optimierung des Preis-Leistungs-Verhältnisses deiner bestehenden Produkte
  • Erstellung eines auf dich maßgeschneiderten Finanzkonzeptes, denn:
    Alle Menschen haben Ziele und Wünsche aber viele erreichen sie nicht. Das liegt in den meisten Fällen daran, dass sie keine passende Finanzstrategie haben, um ihre Träume zu erfüllen. Genau deswegen ist unsere Finanzberatung für fast jeden relevant.

Bis hierhin entstehen keine Kosten und die Beratung bleibt unverbindlich. Erst wenn du dich dafür entscheidest, eine Versicherung zu optimieren oder deine individuelle Finanzplanung mit uns umzusetzen, gehst du eine finanzielle Verbindlichkeit ein.

Solltest du keine Zusammenarbeit mit uns eingehen wollen, freuen wir uns, dass wir dir zumindest den notwendigen Input geben konnten, um weise entscheiden zu können. Wir nehmen es dir nicht übel, weil unser Hauptaugenmerk auf kostenloser und unverbindlicher Aufklärung liegt. Jedoch wünschen wir uns, dass du unseren Kontakt weitergibst und uns empfehlen würdest, damit die Inhalte unserer Beratung möglichst viele Menschen erreichen können.

Jetzt Beratungstermin vereinbaren

 

Kundenstimmen zu CFDL - die unabhängige Finanzberatung

4,9 37 reviews

  • Avatar Johanna Nitschke ★★★★★ vor 3 Wochen
    Kompetente und authentische Beratung mit total veranschaulichten Informationen. Besonders schätze ich die Unverbindlichkeit, die wirklich unverbindlich ist. Ich bin sehr dankbar, diese wertvollen Informationen erhalten zu haben, um gescheite Entscheidungen … mehr lesen treffen zu können.
  • Avatar Yvonne Zschocke ★★★★★ in der letzten Woche
    Meine Anliegen wurden immer schnell und zu meiner Zufriedenheit geregelt . Nettes und kompetentes Team.Vielen Dank!!!
  • Avatar Kevin Profita ★★★★★ vor einer Woche
    Als jemand der sich vorher leider wenig finanzielles Wissen angeeignet hat, war dieser Service von großem Nutzen und hat meine Sicht auf Finanzen sehr erweitert!
  • Avatar Pauline Peschel ★★★★★ vor 7 Monaten
    Ich hab mich bei Jasper und Isaak sehr aufgefangen gefühlt. Meine Gedanken wurden nicht heruntergespielt, sondern Ernst genommen und Erklärungen wurden gefunden.
    Es war sehr informativ und ich konnte schon in den ersten Gesprächen einiges lernen.
    Auch
    … mehr lesen dass es über ZOOM gemacht wird, finde ich schön und einen Schritt persönlicher als einfache Telefonate.
    Auf jeden Fall Empfehlung!
  • Avatar Marc Poorterman ★★★★★ vor 2 Monaten
    Äußerst freundlich, professionel und transparant, ich kann es nur empfehlen!

Wo ist der Haken?

  • Jeder Baustein der Beratung beansprucht in etwa 30 Minuten. Es kostet dich also Zeit!
  • Wenn du die grundlegenden Bausteine durch einen unserer Finanzberater in Anspruch nimmst, bist du ungefähr zwei Stunden beschäftigt.
  • Wir nehmen uns die Zeit für dich, nimmst du sie dir auch?
    Vereinbare ein unverbindliches Kennenlerngespräch mit einem unserer Finanzberater

kostenloser und unverbindlicher Termin

 

Unabhängig beraten lassen: Deine Finanzberater

Die Berater für Finanzen, Altersvorsorge und Geldanlage
Jasper Nozza Agenturleiter Versicherungsfachmann CFDL
Jasper Nozza
Agenturleiter
Versicherungsfachmann
Naemi Nozza Geschäftsführung  CFDL
Naemi Nozza
Geschäftsführung
Julia Hafer Sekretariat  CFDL
Julia Hafer
Sekretariat
Philipp Wolff Berater  CFDL
Philipp Wolff
Berater
Melanie Wolff Chief Happiness Operator  CFDL
Melanie Wolff
Chief Happiness Operator
Torben Müller Digitales Marketing  CFDL
Torben Müller
Digitales Marketing
Irina Fabrizius Kauffrau für Versicherungen und Finanzen, B.Sc.  CFDL
Irina Fabrizius
Kauffrau für Versicherungen und Finanzen, B.Sc.
Isaak Nicolaus Agenturleiter in Spe  CFDL
Isaak Nicolaus
Agenturleiter in Spe
  • Kostenlos – Wie verdienen wir unser Geld?
  • Natürlich wollen und müssen wir Geld verdienen: wir sind schließlich ein Wirtschaftsunternehmen. Aber das wichtigste, was alle Menschen brauchen, ist Aufklärung um weise Entscheidungen mit ihren Finanzen treffen zu können. Die ist bei uns völlig kostenlos und unverbindlich. Wenn wir dich durch unsere Aufklärung begeistern konnten, gibt es für dich die Möglichkeit, die gewonnenen Informationen auf deine persönliche Situation anzuwenden. Über 90 % der Menschen, die sich tatsächlich die Zeit nehmen, sich die Bausteine der Beratung von uns anzuhören, sind so begeistert, dass sie früher oder später ihr individuelles Konzept mit uns umsetzen möchten. Sollte das mit dem Abschluss von Produkten einhergehen, die das Konzept untermauern, verlangen wir von dir kein separates Honorar, sondern erhalten eine Provision von den Anbietern.

  • Unverbindlich – Was bedeutet das?
  • Du kannst an jeder Stelle aussteigen ohne etwas zahlen zu müssen. Der gesamte Prozess soll angenehm und entspannt für dich sein. Du brauchst dich also nicht schlecht fühlen, solltest du kein Kunde werden wollen.

    Erst wenn du dich dafür entscheidest, die dargestellten Vorteile umzusetzen, gehst du mit uns eine Verbindlichkeit ein. Von uns erfährst du dahingehend keinen Druck.

  • Informativ – Die Grundlage für weise Entscheidungen schaffen
  • Die Infos, die wir Kunden kostenlos und unverbindlich preisgeben, werden größtenteils nicht von einer Bank oder Versicherungsgesellschaft bekannt gemacht. In den letzten Jahren gab es keinen einzigen Kunden, dem die Gesamtheit und Zusammenhänge unserer Aufklärung schon bekannt war. Das deutet auf die Einzigartigkeit und Qualität unserer Beratung hin.

  • Ehrlich – Was dir sonst keiner erzählt
  • ‘’Ehrlichkeit bezeichnet die sittliche Eigenschaft des Ehrlichseins und wird heute meist in der Bedeutung von Redlichkeit, Aufrichtigkeit, Wahrhaftigkeit, Offenheit, Geradlinigkeit und Fairness verwendet.’’ Wir stehen voll und ganz hinter dieser Definition.

    Unsere Berater geben dir viele Tipps und Tricks an die Hand, die uns kein Einkommen bringen, denn unser Interesse ist es, Konzepte zu erstellen, die in erster Linie für dich lukrativ und gut sind. Dafür verzichten wir sogar teilweise auf Provisionen. Das glaubst du nicht? Überzeuge dich gerne selbst im Rahmen unserer kostenlosen und unverbindlichen Beratung.

  • Transparent – unsere Beratung klärt auf
  • Transparenz schlägt sich in allen Bereichen unserer Arbeitsweise nieder. Wir ermöglichen dir einen Blick hinter die Kulissen. Uns ist dein Durchblick wichtig. Unsere Berater nehmen sich die Zeit, auf alle deine Fragen einzugehen. Ungefilterte Informationen und Ehrlichkeit stehen dabei im Mittelpunkt. Wir möchten transparent machen, was Banken und Versicherungen dir vorenthalten.

  • Unabhängig – Wir arbeiten für dich, nicht für die Bank oder die Versicherung
  • Fast kein Finanzberater arbeitet unabhängig, obwohl das leider sehr häufig behauptet wird. Aufklärung steht überhaupt nicht im Mittelpunkt und es liegt meist nicht im Interesse vom Berater dir zu erzählen wie die Branche funktioniert, was du beachten solltest, was du auf gar keinen Fall machen solltest und warum nicht. Es werden schlicht Finanzprodukte verkauft.

    Genau da knüpfen wir an:

    Wir haben CFDL gegründet, um Menschen kostenlos und unverbindlich Input zu geben, den sie brauchen um weise Entscheidungen in Sachen Finanzen treffen zu können. Zusätzlich können wir uns für dein individuelles Konzept, als unabhängiger Finanzberater, aus nahezu allen Anbietern und den einzelnen Produkten auf dem deutschen Markt bedienen.

Unsere Vision

Uns ist aufgefallen, dass aus Sicht der Kunden viel Verwirrung in der Finanzbranche herrscht, besonders unter Christen. Wenn es um Versicherungen und private Altersvorsorge geht, fühlen sich viele Menschen unsicher und mangelhaft beraten. Insbesondere weil kaum unabhängig beraten wird, schauen sehr wenige Berater über den Tellerrand hinaus. Es findet stattdessen leider nur ein highlight-orientierter Produktverkauf statt, der dazu führt, dass unzählige Verträge geschlossen werden, die sich für den Kunden in der Regel nicht lohnen.

Unser Anliegen ist es, den Ruf der Branche und der Berater nachhaltig zu verändern und dafür zu sorgen, dass Menschen mehr Freiheit in ihren Finanzen genießen können.

Das wollen wir erreichen, indem wir eine Oase schaffen, an die sich Menschen wenden können, um notwendige Informationen und Aufklärung kostenlos und unverbindlich zu erhalten, um weise Entscheidungen für ihre Zukunft treffen zu können. Dabei liegt unser Fokus auf Ehrlichkeit, Transparenz und Unabhängigkeit. Das ist es, was die Branche unserer Meinung nach am meisten braucht.

Wir arbeiten bestrebt darauf hin, den Ruf der Branche so zu verändern, dass Interessenten die Sicherheit haben können, mit uns einen vertrauensvollen Partner an ihrer Seite zu haben. Deine individuellen Bedürfnisse stehen bei uns im Mittelpunkt und wir sorgen dafür, dass du alle nötigen Informationen bekommst, um unsere Vorschläge und Empfehlungen auch nachvollziehen zu können.

Wir erfahren es als große Ehre, mehr Klarheit in diesen Bereich zu bringen und zumindest einen Anstoß zu geben, der anregt besser mit Geld umzugehen, Gottes Finanzen im Gebet zu bewegen und auf die Beziehung mit Gott abzustimmen. Unsere Hoffnung ist, dass Menschen ihre Finanzen für Gottes Werte und Sein Königreich einsetzen und das Thema Geld wieder in ein positives Licht gerückt werden kann.

All das ist nur möglich, wenn wir es schaffen Menschen mit diesem doch sehr trockenen Thema zu begeistern – Diesen Anspruch darfst du an uns stellen.

Wenn du dich entscheiden solltest, diesen Weg gemeinsam mit uns zu gehen, unterstützt du gleichzeitig unsere Vision.