Unsere Arbeitsweise:
unabhängige Finanzberatung mal anders

kostenlose Finanzberatung
Wie verdienen wir unser Geld?
unverbindliche Finanzberatung
Was bedeutet das?
informative Beratung
Die Grundlage für weise Entscheidungen.
ehrliche Finanzberater
Was dir sonst keiner erzählt.
transparente Finanzberatung
Unsere Beratung klärt auf.
unabhängige Finanzberatung
Wir arbeiten für dich, nicht für die Bank oder die Versicherung.

Wir sehen uns ständig mit dem Problem konfrontiert, dass fast kein Finanzberater unabhängige Beratung anbietet, obwohl das leider sehr oft behauptet wird. Das bedeutet also, dass ein Berater zu dir kommt um seine Produkte zu verkaufen und Kunden zu gewinnen. Er erzählt dir seine 5 Highlights und hofft auf einen Abschluss, damit Provisionen verdient werden. Aufklärung steht überhaupt nicht im Mittelpunkt und es liegt meist nicht im Interesse vom Berater dir zu erzählen wie die Branche funktioniert, was du beachten solltest, was du auf gar keinen Fall machen solltest und warum nicht.

Sogar der Vorgesetzte bringt dem Finanzberater in der Regel nur bei, wie man Produkte, zum Beispiel eine Geldanlage oder Altersvorsorge verkauft. Der notwendige Blick über den Tellerrand wird leider nicht gefördert.

Genau da knüpfen wir an:

Wir haben CFDL gegründet, um Menschen kostenlos und unverbindlich Informationen zu geben, die sie brauchen um weise Entscheidungen in Sachen Finanzen treffen zu können.

Was erwartet dich?

In persönlichen Web-Meetings erarbeiten wir mit dir gemeinsam die folgenden Bausteine:

  • Gott, Versicherungen und Geldanlage – Wie passt das zusammen?
  • Der Weg des Geldes – Wie funktioniert Wirtschaft?
  • Sparen – Was solltest du bei deiner Geldanlage beachten?
  • Brutto und Netto Verträge – Was brauchst du und warum?

Optional:

  • Depot kann jeder – Stimmt das wirklich?
  • Baufinanzierung – Wie kommst du am cleversten ins Eigenheim?

Wenn du diese Bausteine der Beratung auf deine persönliche Situation angewandt haben möchtest, geht es so weiter:

  • Erfassung deiner Daten, um die Finanzberatung individuell auf dich zuschneiden zu können
  • Einholung deines Einverständnisses (DSGVO/Datenschutz)
  • Zurverfügungstellung eines bewährten Haushaltsplans für mehr Überblick über deine Kosten
  • Optimierung des Preis-Leistungs-Verhältnisses deiner bestehenden Produkte
  • Erstellung eines auf dich maßgeschneiderten Finanzkonzeptes, denn:
    Alle Menschen haben Ziele und Wünsche aber viele erreichen sie nicht. Das liegt in den meisten Fällen daran, dass sie keine passende Finanzstrategie haben, um ihre Träume zu erfüllen. Genau deswegen ist unsere Finanzberatung für fast jeden relevant.

Bis hierhin entstehen keine Kosten und die Beratung bleibt unverbindlich. Erst wenn du dich dafür entscheidest, eine Versicherung zu optimieren oder deine individuelle Finanzplanung mit uns umzusetzen, gehst du eine finanzielle Verbindlichkeit ein.

Solltest du keine Zusammenarbeit mit uns eingehen wollen, freuen wir uns, dass wir dir zumindest den notwendigen Input geben konnten, um weise entscheiden zu können. Wir nehmen es dir nicht übel, weil unser Hauptaugenmerk auf kostenloser und unverbindlicher Aufklärung liegt. Jedoch wünschen wir uns, dass du unseren Kontakt weitergibst und uns empfehlen würdest, damit die Inhalte unserer Beratung möglichst viele Menschen erreichen können.

Jetzt Beratungstermin vereinbaren

 

Kundenstimmen zu CFDL - die unabhängige Finanzberatung

5,0 42 Rezensionen

  • Avatar Rica Saad ★★★★★ vor 6 Monaten
    Wer eine echt unabhängige Beratung sucht, bei der die eigenen Wünsche im Vordergrund stehen und sich keine Sorgen machen möchte, ist hier genau richtig. Offen, transparent und das wohl des Kunden steht an erster Stelle. Die CFDL besteht aus Berater/innen, … mehr lesen die in erster Linie den Bürgern unabhängige Aufklärung über den Finanzmarkt nahebringen möchten.
    Wer schon mal Erfahrungen mit irgendwelchen Beratern aus der Finanzbranche gemacht hat, sollte es einfach mal ausprobieren und wird sofort den Unterschied merken.
  • Avatar Marie Siebe ★★★★★ vor 4 Monaten
    Hier bekommt man Informationen, die sonst nicht offen gelegt werden und das unverbindlich und kostenlos. Vielen Dank für die gute Beratung!
  • Avatar Jürgen Dietrich ★★★★★ vor einem Monat
    Die erste Beratung durch die CFDL in Meißen nahm ich vor etwa
    5 Monaten in Anspruch.
    Meine Erfahrungen mit Jasper und Isaak gestalteten sich bis zum heutigen Tag in durchgängig kompetenter, freundlicher und sehr informativer Art und Weise.
    Jasper eröffnete
    … mehr lesen mir immer wieder durch seinen großen Erfahrungsschatz wie ich meine Vorstellungen realisieren konnte.
    Seine Geduld, Aufrichtigkeit, Empathie und der Zeitaufwand in meiner Angelegenheit (ohne dafür ein Honorar zu beanspruchen) ist kaum zu überbieten.
    Ich kann die CFDL in Meißen nur weiterempfehlen
  • Avatar Johanna Nitschke ★★★★★ vor 8 Monaten
    Kompetente und authentische Beratung mit total veranschaulichten Informationen. Besonders schätze ich die Unverbindlichkeit, die wirklich unverbindlich ist. Ich bin sehr dankbar, diese wertvollen Informationen erhalten zu haben, um gescheite Entscheidungen … mehr lesen treffen zu können.
  • Avatar Irmela Fiechtner ★★★★★ vor 6 Monaten
    Wir waren auf der Suche nach einer Ehrlichen und Christlichen Finanzberatung.
    CFDL hat uns genau das geboten was wir gesucht haben.
    Wirklich freundliche Leute, gute Beratung und auch eine kleine Wirtschaftsstunde die viel besser ist als in der Schule!
    … mehr lesen
    Es wird einem so einfach wie nur möglich gemacht und man hat den perfekten überblick.
    Wir können es nur empfehlen!

Wo ist der Haken?

  • Jeder Baustein der Beratung beansprucht in etwa 30 Minuten. Es kostet dich also Zeit!
  • Wenn du die grundlegenden Bausteine durch einen unserer Finanzberater in Anspruch nimmst, bist du ungefähr zwei Stunden beschäftigt.
  • Wir nehmen uns die Zeit für dich, nimmst du sie dir auch?
    Vereinbare ein unverbindliches Kennenlerngespräch mit einem unserer Finanzberater

kostenloser und unverbindlicher Termin

 

Unabhängig beraten lassen: Deine Finanzberater

Die Berater für Finanzen, Altersvorsorge und Geldanlage
Jasper Nozza Gründer & Geschäftsführer Versicherungsfachmann CFDL
Jasper Nozza
Gründer & Geschäftsführer
Versicherungsfachmann
Julia Hafer Sekretariat  CFDL
Julia Hafer
Sekretariat
Philipp Wolff Berater  CFDL
Philipp Wolff
Berater
Melanie Wolff Chief Happiness Operator  CFDL
Melanie Wolff
Chief Happiness Operator
Irina Fabrizius Kauffrau für Versicherungen und Finanzen, B.Sc.  CFDL
Irina Fabrizius
Kauffrau für Versicherungen und Finanzen, B.Sc.
Isaak Nicolaus Agenturleiter in Spe  CFDL
Isaak Nicolaus
Agenturleiter in Spe
Alexandra Mamedow Sekretariat und Webmarketing  CFDL
Alexandra Mamedow
Sekretariat und Webmarketing
David Zschocke Berater  CFDL
David Zschocke
Berater
  • Kostenlos – Wie verdienen wir unser Geld?
  • Natürlich wollen und müssen wir Geld verdienen: wir sind schließlich ein Wirtschaftsunternehmen. Aber das wichtigste, was alle Menschen brauchen, ist Aufklärung um weise Entscheidungen mit ihren Finanzen treffen zu können. Die ist bei uns völlig kostenlos und unverbindlich. Wenn wir dich durch unsere Aufklärung begeistern konnten, gibt es für dich die Möglichkeit, die gewonnenen Informationen auf deine persönliche Situation anzuwenden. Über 90 % der Menschen, die sich tatsächlich die Zeit nehmen, sich die Bausteine der Beratung von uns anzuhören, sind so begeistert, dass sie früher oder später ihr individuelles Konzept mit uns umsetzen möchten. Sollte das mit dem Abschluss von Produkten einhergehen, die das Konzept untermauern, verlangen wir von dir kein separates Honorar, sondern erhalten eine Provision von den Anbietern.

  • Unverbindlich – Was bedeutet das?
  • Du kannst an jeder Stelle aussteigen ohne etwas zahlen zu müssen. Der gesamte Prozess soll angenehm und entspannt für dich sein. Du brauchst dich also nicht schlecht fühlen, solltest du kein Kunde werden wollen.

    Erst wenn du dich dafür entscheidest, die dargestellten Vorteile umzusetzen, gehst du mit uns eine Verbindlichkeit ein. Von uns erfährst du dahingehend keinen Druck.

  • Informativ – Die Grundlage für weise Entscheidungen schaffen
  • Die Infos, die wir Kunden kostenlos und unverbindlich preisgeben, werden größtenteils nicht von einer Bank oder Versicherungsgesellschaft bekannt gemacht. In den letzten Jahren gab es keinen einzigen Kunden, dem die Gesamtheit und Zusammenhänge unserer Aufklärung schon bekannt war. Das deutet auf die Einzigartigkeit und Qualität unserer Beratung hin.

  • Ehrlich – Was dir sonst keiner erzählt
  • ‘’Ehrlichkeit bezeichnet die sittliche Eigenschaft des Ehrlichseins und wird heute meist in der Bedeutung von Redlichkeit, Aufrichtigkeit, Wahrhaftigkeit, Offenheit, Geradlinigkeit und Fairness verwendet.’’ Wir stehen voll und ganz hinter dieser Definition.

    Unsere Berater geben dir viele Tipps und Tricks an die Hand, die uns kein Einkommen bringen, denn unser Interesse ist es, Konzepte zu erstellen, die in erster Linie für dich lukrativ und gut sind. Dafür verzichten wir sogar teilweise auf Provisionen. Das glaubst du nicht? Überzeuge dich gerne selbst im Rahmen unserer kostenlosen und unverbindlichen Beratung.

  • Transparent – unsere Beratung klärt auf
  • Transparenz schlägt sich in allen Bereichen unserer Arbeitsweise nieder. Wir ermöglichen dir einen Blick hinter die Kulissen. Uns ist dein Durchblick wichtig. Unsere Berater nehmen sich die Zeit, auf alle deine Fragen einzugehen. Ungefilterte Informationen und Ehrlichkeit stehen dabei im Mittelpunkt. Wir möchten transparent machen, was Banken und Versicherungen dir vorenthalten.

  • Unabhängig – Wir arbeiten für dich, nicht für die Bank oder die Versicherung
  • Fast kein Finanzberater arbeitet unabhängig, obwohl das leider sehr häufig behauptet wird. Aufklärung steht überhaupt nicht im Mittelpunkt und es liegt meist nicht im Interesse vom Berater dir zu erzählen wie die Branche funktioniert, was du beachten solltest, was du auf gar keinen Fall machen solltest und warum nicht. Es werden schlicht Finanzprodukte verkauft.

    Genau da knüpfen wir an:

    Wir haben CFDL gegründet, um Menschen kostenlos und unverbindlich Input zu geben, den sie brauchen um weise Entscheidungen in Sachen Finanzen treffen zu können. Zusätzlich können wir uns für dein individuelles Konzept, als unabhängiger Finanzberater, aus nahezu allen Anbietern und den einzelnen Produkten auf dem deutschen Markt bedienen.

Unsere Vision

Uns ist aufgefallen, dass aus Sicht der Kunden viel Verwirrung in der Finanzbranche herrscht, besonders unter Christen. Wenn es um Versicherungen und private Altersvorsorge geht, fühlen sich viele Menschen unsicher und mangelhaft beraten. Insbesondere weil kaum unabhängig beraten wird, schauen sehr wenige Berater über den Tellerrand hinaus. Es findet stattdessen leider nur ein highlight-orientierter Produktverkauf statt, der dazu führt, dass unzählige Verträge geschlossen werden, die sich für den Kunden in der Regel nicht lohnen.

Unser Anliegen ist es, den Ruf der Branche und der Berater nachhaltig zu verändern und dafür zu sorgen, dass Menschen mehr Freiheit in ihren Finanzen genießen können.

Das wollen wir erreichen, indem wir eine Oase schaffen, an die sich Menschen wenden können, um notwendige Informationen und Aufklärung kostenlos und unverbindlich zu erhalten, um weise Entscheidungen für ihre Zukunft treffen zu können. Dabei liegt unser Fokus auf Ehrlichkeit, Transparenz und Unabhängigkeit. Das ist es, was die Branche unserer Meinung nach am meisten braucht.

Wir arbeiten bestrebt darauf hin, den Ruf der Branche so zu verändern, dass Interessenten die Sicherheit haben können, mit uns einen vertrauensvollen Partner an ihrer Seite zu haben. Deine individuellen Bedürfnisse stehen bei uns im Mittelpunkt und wir sorgen dafür, dass du alle nötigen Informationen bekommst, um unsere Vorschläge und Empfehlungen auch nachvollziehen zu können.

Wir erfahren es als große Ehre, mehr Klarheit in diesen Bereich zu bringen und zumindest einen Anstoß zu geben, der dich anregt besser mit Geld umzugehen und deine Finanzen im Gebet zu bewegen. Unsere Hoffnung ist, dass Menschen ihre Finanzen sinnvoll einsetzen und das Thema Geld in ein positives Licht gerückt werden kann.

All das ist nur möglich, wenn wir es schaffen Menschen mit diesem doch sehr trockenen Thema zu begeistern – Diesen Anspruch darfst du an uns stellen.

Wenn du dich entscheiden solltest, diesen Weg gemeinsam mit uns zu gehen, unterstützt du gleichzeitig unsere Vision.

  • Was ist bei einem Finanzberater wichtig?
  •  Es gibt viele Aspekte, die wichtig sind, wenn es um die Wahl eines geeigneten Finanzberaters geht. Die Dienstleistung sollte zunächst unverbindlich und kostenlos sein. Es wäre gut, wenn der Finanzberater bereits diverse (gute) Bewertungen erhalten hat. Er sollte möglichst unabhängig sein, also nicht an bestimmte Versicherungsgesellschaften gebunden. Es sollte in der Beratung kein bloßer "Highlight-Verkauf" stattfinden, sondern Informationen vermittelt werden, auf deren Grundlage man von selbst eine fundierte Entscheidung treffen könnte. All das setzt aber auch voraus, dass die Chemie stimmt und man seinem Gegenüber auch vertrauen kann, es geht schließlich um Geld.
  • Wo sollte die Finanzberatung stattfinden?
  •  Der Ort der Finanzberatung kann unterschiedlich gewählt werden. Ob in den eigenen 4 Wänden, dem Büro des Beraters oder ganz entspannt online.
  • Was ist der Vorteil einer Finanzberatung?
  •  Der Vorteil einer Finanzberatung ist ganz klar der unabhängige Blick eines Experten auf deine individuelle finanzielle Situation. Er deckt Versorgungslücken auf, erkennt Optimierungspotenziale und entwickelt ein Finanzkonzept, das dich bis ins hohe Alter begleitet.
  • Was macht ein Finanzberater?
  •  Finanzberater beraten ihre Interessenten in Sachen Versicherungen, Geldanlage, Altersvorsorge, Finanz- und Kontenplanung. Das Ziel sollte sein, ein umfassendes, maßgeschneidertes und lebensbegleitendes Konzept zu entwickeln und seinen Kunden bei der Verwirklichung durchweg zu begleiten.
  • Wie werden Finanzberater bezahlt?
  •  Das ist abhängig davon, ob man eine Honorarberatung oder eine Beratung auf Provisionsbasis wählt. Im ersten Fall bezahlst du den Berater direkt. Im zweiten Fall erhält der Berater seine Provision von der entsprechenden Versicherungsgesellschaft, bei der ein Vertrag mit dir zustande gekommen ist.
  • Was kostet Finanzberatung?
  •  Zu aller erst kostet dich die Beratung Zeit. Je nachdem, in welchem Umfang du Informationen benötigst, mal mehr und mal weniger. In zweiter Hinsicht kostet dich eine Beratung auch Geld. Im Falle einer Honorarberatung zahlst du ca. 150€/Stunde, egal ob du im Endeffekt einen Vertrag abschließt. Im Falle einer provisionsbasierten Beratung zahlst du nur bei Abschluss eines Vertrags. Du wirst aber nicht separat zur Kasse gebeten, denn der Berater wird anteilig aus deinen Versicherungsbeiträgen bezahlt.
  • Was macht ein unabhängiger Finanzberater?
  •  Ein unabhängiger Finanzberater gibt seinen Interessenten die Informationen, die nötig sind, um weise Entscheidungen treffen zu können. Er klärt sie über das Gesamtbild auf und geht so tief ins Detail wie der Interessent es für nötig hält. Der Berater macht sich ein umfangreiches Bild über die aktuelle Situation sowie die künftigen Ziele des Interessenten, um auf dieser Grundlage ein maßgeschneidertes Finanzkonzept zu entwickeln. Bei der Umsetzung und situativen Anpassung steht er dem Kunden mit Rat und Tat bis ins Rentenalter zur Seite. All dies beinhaltet Versicherungen, Geldanlagen, Kredite und Finanzplanung generell.
  • Wann benötigt man einen Finanzberater?
  •  Ab wann man einen Finanzberater hinzuziehen sollte, ist von vielen Punkten abhängig. Bei Produkten wie Haftpflicht- oder Hausratversicherungen kann man nicht allzu weitreichende Fehler machen, wenn man sie zum Beispiel über ein Vergleichsportal abschließt. Wenn es aber um Themen wie beispielsweise Altersvorsorge, Berufsunfähigkeit oder Krankenversicherung geht, kann man viel mehr Fehler machen, die zudem viel größere Auswirkungen auf die Zukunft haben können. An dieser Stelle macht der Vergleich zur Zahnpflege Sinn: Hat man Essensreste zwischen den Zähnen klemmen, wählt man die Zahnseide. Hat man Zahnschmerzen, geht man zum Fachmann. Der Vergleich hinkt nur insofern, dass man im Finanzbereich die Schmerzen erst mitbekommt, wenn es in den meisten Fällen bereits viel zu spät ist.
  • Was ist ein Finanzberater?
  •  Ein Finanzberater ist ein Dienstleister, der Interessenten bezüglich eines bestimmten Anlasses oder vollumfänglich in Sachen Versicherungen, Geldanlage und/oder Krediten berät.
  • Wieviel Provision bekommt ein Finanzberater?
  •  Wie viel Provision ein Finanzberater bekommt, ist stark von dem Produkttyp abhängig, den er vermittelt. Hier kann nicht pauschalisiert werden.
  • Was ist eine Finanzberatung?
  •  Eine Finanzberatung ist eine Dienstleistung, bei der dem Interessenten eine anlassbezogene oder vollumfängliche Beratung in Sachen Versicherungen, Geldanlage und/oder Krediten erhalten.
  • Wie sollte ich mich auf die Beratung vorbereiten?
  •  Man sollte im Vorfeld Fragen sammeln und seine Vorstellungen bezüglich der speziellen Thematik mit in das Gespräch einbringen. Grundsätzlich kann eine Beratung natürlich auch ohne bestimmte Vorkenntnisse oder Präferenzen erfolgen, sie lebt aber von beiderseitigem Input. Persönliche Daten, wie beispielsweise die Kontonummer oder die Steuer-ID, sind zu Beginn einer Beratung irrelevant. Im Laufe der Beratung werden natürlich auch die aktuellen Versicherungsprodukte unter die Lupe genommen.
  • Wieviele Finanzberater gibt es?
  •  Im deutschen Raum gibt es ca. 400.000 Finanzberater. Diese sind teilweise selbstständig und teilweise angestellt.
  • Warum ist eine persönliche Finanzberatung wichtig?
  •  Gegenfrage: Warum ist der regelmäßige Besuch beim Zahnarzt wichtig? Weil man einen Experten zurate zieht, um sein leibliches Wohl zu sichern oder im Falle von Problemen eingegriffen werden kann. Genau so ist es auch bei einer Finanzberatung. Ein Fachmann sorgt sich um dein finanzielles Wohl und gibt Verbesserungsvorschläge, wenn ihm Probleme oder Optimierungspotenziale auffallen.
  • Wer hilft mir bei Versicherungsfragen?
  •  Es gibt sehr viele Möglichkeiten, sich Hilfe bei Fragen im Bereich Finanzen und Versicherungen zu holen. Man kann bei Familie, Freunden oder Bekannten nachfragen. Man kann das Internet zurate ziehen und vieles mehr. Die sinnvollste Variante ist jedoch, einen möglichst unabhängigen Finanz- und Versicherungsberater in den Entscheidungsprozess einzubeziehen, der seine Beratung kostenlos anbietet. Denn nur so kann man sicherstellen, dass kein noch so kleines Detail außer Acht gelassen werden, wenn es um deine finanzielle Zukunft geht.
  • Kann man Finanzberatern trauen?
  •  Vertrauen ist ein großes Wort. Das kann vom Berater nicht abgefordert werden. Vielmehr sollte der Berater auf den Kunden eingehen und beraten, nicht verkaufen. Auch hinter dem Vorhang sollte dem Berater der Kundennutzen und nicht der eigene Vorteil wichtiger sein. Dies herauszufinden ist für den Kunden aber sehr schwierig. Daher könnte man sich auch die Zeit nehmen und sich selbst in dem Bereich weiterbilden, auf die Gefahr hin, dass man etwas Wichtiges übersieht. Im Endeffekt muss man irgendwann irgendjemandem in diesem Bereich sein Vertrauen schenken. Unsere Vision ist es, eine Oase in der Finanzwelt zu schaffen, an die sich jeder Mensch vertrauensvoll richten kann, weil klar ist, dass bei uns der Kundennutzen vor dem Eigennutzen steht.
  • Wie findet man einen unabhängigen Finanzberater?
  •  So wie du es gerade gemacht hast, bist du fündig geworden. Wir haben zwar gewisse Kooperationen mit einer Reihe von Versicherern, um Sonderkonzepte für unsere Kunden entwickeln und anbieten zu können, aber über einen Makler-Pool steht uns darüber hinaus auch der Großteil der Produkte am Markt zur Verfügung.
  • Ist die Beratung bei der Verbraucherzentrale kostenlos?
  •  Teile der breit gefächerten Leistungspaletten der Verbraucherzentralen sind kostenfrei. Für den Großteil der Beratungen wird jedoch ein Entgelt fällig. Die Höhe ist dabei unter anderem abhängig vom Bundesland. Im Falle einer Beratung zur Altersvorsorge oder Geldanlage beispielsweise zahlt man in Hessen 1,75€/Minute telefonisch und in Baden-Württemberg gibt es eine E-Mail-Beratung ab 22€.
  • Wie kann mir die Verbraucherzentrale helfen?
  •  Die Verbraucherzentrale kann dir in sehr vielen Bereichen des Lebens unter die Arme greifen. Die Berater müssen sich in vielen Themengebieten gleichzeitig auskennen. Das sorgt dafür, dass sie sich selten auf einen bestimmten Bereich spezialisieren können. Demzufolge sollte man gerade bei der komplexen Thematik Versicherungen und Finanzen vorsichtig mit diesem Service umgehen und sich lieber einen kostenlosen und unabhängigen Finanzberater suchen.
  • Wo kann ich meine Versicherungen prüfen lassen?
  •  Es gibt eine Vielzahl von Möglichkeiten, um seine Versicherungen prüfen zu lassen. Die Unabhängigkeit des Prüfers sollte dabei oberste Priorität haben. Einige Beispiele sind die Verbraucherzentrale, Makler-Apps oder Finanzberater. Unser Hauptaugenmerk liegt in erster Linie auf der Bereitstellung von Informationen, um weise Entscheidungen in Sachen Finanzen treffen zu können. Dazu zählen wir im Verlauf unseres Prozesses auch die Prüfung deiner Verträge, um Einsparpotenzial und Leistungsmängel zu entdecken.
  • Was ist ein Honorarberater?
  •  Ein Honorarberater berät in Sachen Finanz- und Versicherungsthemen, ohne dafür eine Provision bei erfolgreicher Vermittlung von Produkten zu nehmen. Stattdessen nimmt er ein vorher vereinbartes Honorar allein für seine Beratungsleistung.
  • Wer muss den Finanzberater bezahlen?
  •  Wer den Finanzberater bezahlen soll, ist abhängig von seiner Arbeitsweise. Meist partizipiert der Berater in Form einer Provision anteilig an den von dir bezahlten Versicherungsbeiträgen. In selteneren Fällen verlangt der (Honorar-)Berater ein direktes Entgelt für seine Beratungsleistung, auch wenn kein Versicherungsvertrag zustande gekommen ist.
  • Welche Unterlagen braucht der Finanzberater?
  •  Zunächst sollte der Finanzberater die Erlaubnis zur Nutzung deiner Daten in Form der "DSGVO" von dir erhalten, um mit dir über deine individuelle Situation sprechen zu können und sich ein Bild zu verschaffen. Im Verlauf dieses Gespräches stellt er dir dann eine Reihe von Fragen, zu denen keine großartige Vorbereitung benötigt wird, da er im Anschluss meist deinen Versicherungsordner zur Analyse mitnimmt. So starten Beratungsprozesse in der Regel. Bei uns ist das ganz anders. Bevor wir mit dir an diesen Punkt gelangen, bekommst du vorab unverbindliche und kostenlose Informationen darüber, wie die Branche funktioniert, was man beachten sollte und was man auf keinen Fall tun sollte. Dieser Input ist komplett losgelöst von deiner persönlichen Situation und deinen persönlichen Daten, weil er jeden Menschen betrifft, der weise Entscheidungen mit seinen Finanzen treffen möchte.