Was macht uns und unsere Aufklärung einzigartig?
Unsere Arbeitsweise: unabhängige Finanzberatung mal anders

kostenlose Finanzberatung
Wie verdienen wir unser Geld?
unverbindliche Finanzberatung
Was bedeutet das?
informative Beratung
Die Grundlage für weise Entscheidungen.
ehrliche Finanzberater
Was dir sonst keiner erzählt.
transparente Finanzberatung
Unsere Beratung klärt auf.
unabhängige Finanzberatung
Wir arbeiten für dich, nicht für die Bank oder die Versicherung.
  • Kostenlos – Wie verdienen wir unser Geld?
  • Natürlich wollen und müssen wir Geld verdienen: wir sind schließlich ein Wirtschaftsunternehmen. Aber das wichtigste, was alle Menschen brauchen, ist Aufklärung um weise Entscheidungen mit ihren Finanzen treffen zu können. Die ist bei uns völlig kostenlos und unverbindlich. Wenn wir dich durch unsere Aufklärung begeistern konnten, gibt es für dich die Möglichkeit, die gewonnenen Informationen auf deine persönliche Situation anzuwenden. Über 90 % der Menschen, die sich tatsächlich die Zeit nehmen, sich die Bausteine der Beratung von uns anzuhören, sind so begeistert, dass sie früher oder später ihr individuelles Konzept mit uns umsetzen möchten. Sollte das mit dem Abschluss von Produkten einhergehen, die das Konzept untermauern, verlangen wir von dir kein separates Honorar, sondern erhalten eine Vergütung von den Anbietern.

  • Unverbindlich – Was bedeutet das?
  • Du kannst an jeder Stelle aussteigen ohne etwas zahlen zu müssen. Der gesamte Prozess soll angenehm und entspannt für dich sein. Du brauchst dich also nicht schlecht fühlen, solltest du kein Kunde werden wollen.

    Erst wenn du dich dafür entscheidest, die dargestellten Vorteile umzusetzen, gehst du mit uns eine Verbindlichkeit ein. Von uns erfährst du dahingehend keinen Druck.

  • Informativ – Die Grundlage für weise Entscheidungen schaffen
  • Die Infos, die wir Kunden kostenlos und unverbindlich preisgeben, werden größtenteils nicht von einer Bank oder Versicherungsgesellschaft bekannt gemacht. In den letzten Jahren gab es keinen einzigen Kunden, dem die Gesamtheit und Zusammenhänge unserer Aufklärung schon bekannt war. Das deutet auf die Einzigartigkeit und Qualität unserer Beratung hin.

  • Ehrlich – Was dir sonst keiner erzählt
  • ‘’Ehrlichkeit bezeichnet die sittliche Eigenschaft des Ehrlichseins und wird heute meist in der Bedeutung von Redlichkeit, Aufrichtigkeit, Wahrhaftigkeit, Offenheit, Geradlinigkeit und Fairness verwendet.’’ Wir stehen voll und ganz hinter dieser Definition.

    Unsere Berater geben dir viele Tipps und Tricks an die Hand, die uns kein Einkommen bringen, denn unser Interesse ist es, Konzepte zu erstellen, die in erster Linie für dich lukrativ und gut sind. Dafür verzichten wir sogar teilweise auf Provisionen. Das glaubst du nicht? Überzeuge dich gerne selbst im Rahmen unserer kostenlosen und unverbindlichen Beratung.

  • Transparent – unsere Beratung klärt auf
  • Transparenz schlägt sich in allen Bereichen unserer Arbeitsweise nieder. Wir ermöglichen dir einen Blick hinter die Kulissen. Uns ist dein Durchblick wichtig. Unsere Berater nehmen sich die Zeit, auf alle deine Fragen einzugehen. Ungefilterte Informationen und Ehrlichkeit stehen dabei im Mittelpunkt. Wir möchten transparent machen, was Banken und Versicherungen dir vorenthalten.

  • Unabhängig – Wir arbeiten für dich, nicht für die Bank oder die Versicherung
  • Fast kein Finanzberater arbeitet unabhängig, obwohl das leider sehr häufig behauptet wird. Aufklärung steht überhaupt nicht im Mittelpunkt und es liegt meist nicht im Interesse vom Berater dir zu erzählen wie die Branche funktioniert, was du beachten solltest, was du auf gar keinen Fall machen solltest und warum nicht. Es werden schlicht Finanzprodukte verkauft.

    Genau da knüpfen wir an:

    Wir haben CFDL gegründet, um Menschen kostenlos und unverbindlich Input zu geben, den sie brauchen um weise Entscheidungen in Sachen Finanzen treffen zu können. Zusätzlich können wir uns für dein individuelles Konzept, als unabhängiger Finanzberater, aus nahezu allen Anbietern und den einzelnen Produkten auf dem deutschen Markt bedienen.

 

Wir sehen uns ständig mit dem Problem konfrontiert, dass fast kein Finanzberater unabhängige Beratung anbietet, obwohl das leider sehr oft behauptet wird. Das bedeutet also, dass ein Berater zu dir kommt um seine Produkte zu verkaufen und Kunden zu gewinnen. Er erzählt dir seine 5 Highlights und hofft auf einen Abschluss, damit Provisionen verdient werden. Aufklärung steht überhaupt nicht im Mittelpunkt und es liegt meist nicht im Interesse vom Berater dir zu erzählen wie die Branche funktioniert, was du beachten solltest, was du auf gar keinen Fall machen solltest und warum nicht.

Sogar der Vorgesetzte bringt dem Finanzberater in der Regel nur bei, wie man Produkte, zum Beispiel eine Geldanlage oder Altersvorsorge verkauft. Der notwendige Blick über den Tellerrand wird leider nicht gefördert.

Ein weiteres Problem ist, dass Finanzdienstleister oft Scheuklappen auf haben. Leider besteht selten Interesse daran, Anlageklassen und Investmentmöglichkeiten außerhalb der Finanzdienstleistungsbranche unter die Lupe zu nehmen und anzubieten. Dabei gibt es einige Möglichkeiten, die für bestimmte Kunden sehr interessant seien können. Erst recht im Rahmen der Diversifikation (Risikostreuung) lohnt es sich oft, weitere Varianten mit zu betrachten. Unser Weitblick hebt uns von der üblichen Arbeitsweise am Markt ab.

Genau da knüpfen wir an:

Wir haben CFDL gegründet, um Menschen kostenlos und unverbindlich Informationen zu geben, die sie brauchen um weise Entscheidungen in Sachen Finanzen treffen zu können.

Was erwartet dich?

In persönlichen Web-Meetings erarbeiten wir mit dir gemeinsam die folgenden Bausteine:

  • Gott, Versicherungen und Geldanlage – Wie passt das zusammen?
  • Der Weg des Geldes – Was läuft schief im Finanzdienstleistungsmarkt?
  • Übersicht Anlage- und Investitionsmöglichkeiten – Weit mehr als nur Versicherungsprodukte!
  • Wie transparent sind Sparverträge – Wie viel Geld kommt in deinem Sparplan an?
  • Vergleich unterschiedlicher Sparpläne – Nicht für jeden gilt das Gleiche. Was Du beachten musst.

Wenn du diese Bausteine der Beratung auf deine persönliche Situation angewandt haben möchtest, geht es so weiter:

  • Erfassung deiner Daten, um die Finanzberatung individuell auf dich zuschneiden zu können
  • Einholung deines Einverständnisses (DSGVO/Datenschutz)
  • Zurverfügungstellung eines bewährten Haushaltsplans für mehr Überblick über deine Kosten
  • Optimierung des Preis-Leistungs-Verhältnisses deiner bestehenden Produkte
  • Erstellung eines auf dich maßgeschneiderten Finanzkonzeptes, denn:
    Alle Menschen haben Ziele und Wünsche aber viele erreichen sie nicht. Das liegt in den meisten Fällen daran, dass sie keine passende Finanzstrategie haben, um ihre Träume zu erfüllen. Genau deswegen ist unsere Finanzberatung für fast jeden relevant.

Optional benötigst du für dein Konzept weitere Informationen wie zum Beispiel:

Bis hierhin entstehen keine Kosten und die Beratung bleibt unverbindlich. Erst wenn du dich dafür entscheidest, eine Versicherung zu optimieren oder deine individuelle Finanzplanung mit uns umzusetzen, gehst du eine finanzielle Verbindlichkeit ein.

Solltest du keine Zusammenarbeit mit uns eingehen wollen, freuen wir uns, dass wir dir zumindest den notwendigen Input geben konnten, um weise entscheiden zu können. Wir nehmen es dir nicht übel, weil unser Hauptaugenmerk auf kostenloser und unverbindlicher Aufklärung liegt. Jedoch wünschen wir uns, dass du unseren Kontakt weitergibst und uns empfehlen würdest, damit die Inhalte unserer Beratung möglichst viele Menschen erreichen können.

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Kundenstimmen zu CFDL - die unabhängige Finanzberatung

4,9 57 Rezensionen

  • Avatar Stefan Sch ★★★★★ in der letzten Woche
    Besser geht es nicht. Super Beratung. Freundliche Angestellte. Kein Druck. Stundenlange kostenlose Beratungen. Wir haben soviel gelernt. Meine Frau und ich sind begeistert. Sind rundum versorgt worden 🙂
  • Avatar Ruben The Adventurous ★★★★★ vor 3 Monaten
    Über CFDL erhält man transparent einen super Überblick über das Finanzsystem und welche verschiedenen Möglichkeiten der Geldanlage es gibt. Dies erfährt man gestaffelt in verschiedenen Modulen.
    Die Berater sind auch super freundlich.
    Mir hat das sehr
    … mehr lesen geholfen ein Gesamtbild zu bekommen und es zeigte mir auf, wo in meiner Situation Optimierung möglich ist.
    Ich finde es sehr bemerkenswert, dass diese Beratung ohne Entgelt und unverbindlich erfolgt. Hut ab.
    Ich wünsche CFDL Gottes Segen in diesem Dienst.
  • Avatar Désirée Meier ★★★★★ in der letzten Woche
    Die Beste, vertrauenswürdigste und kompetenteste Dienstleistung in ihrem Gebiet. Bin sehr dankbar und kann sie nur empfehlen!
    Stehen einem mit Rat und Tat zur Seite.
    Vielen Dank.
  • Avatar Jonas fröhlich ★★★★★ vor 3 Monaten
    Die sehr gute Beratung zum Thema Finanzen hat mir sehr geholfen mich dem Thema zu nähern und zu schauen was Gottes Wille in dem Thema ist. Durch die Beratung und somit gute Verwaltung entsteht die Freiheit Geld zu sparen und Geld auszugeben. Man wird … mehr lesen zu nichts gezwungen oder überredet. Am Ende kann man mit seinem eigenen Wissen selbst Entscheidungen treffen was man mit seinem Geld macht.
  • Avatar Louis Hezel ★★★★★ vor einem Monat
    Super freundlich! Sehr angenehme, zugleich sehr interessante ZoomCall's.
    Sehr transparent, offen & ehrlich.
    Wird aufjedenfall weiterempfohlen.
    Danke für eure Aufklärung sowie eure tägliche Arbeit.

Wo ist der Haken?

  • Jeder Baustein der Beratung beansprucht in etwa 30 Minuten. Es kostet dich also Zeit!
  • Wenn du die grundlegenden Bausteine durch einen unserer Finanzberater in Anspruch nimmst, bist du ungefähr zwei Stunden beschäftigt.
  • Wir nehmen uns die Zeit für dich, nimmst du sie dir auch?
    Vereinbare ein unverbindliches Kennenlerngespräch mit einem unserer Finanzberater

kostenloser und unverbindlicher Termin

 

 

Unabhängig beraten lassen: Deine Finanzberater

Die Berater für Finanzen, Altersvorsorge und Geldanlage
Jasper Nozza Gründer & Geschäftsführer Versicherungsfachmann CFDL
Jasper Nozza
Gründer & Geschäftsführer
Versicherungsfachmann
Philipp Wolff Beratung & Marketing Versicherungs- und Finanzierungsfachmann CFDL
Philipp Wolff
Beratung & Marketing
Versicherungs- und Finanzierungsfachmann
Melanie Wolff Chief Happiness Operator  CFDL
Melanie Wolff
Chief Happiness Operator
Irina Fabrizius Sekretariat Kauffrau für Versicherungen und Finanzen, B.Sc. CFDL
Irina Fabrizius
Sekretariat
Kauffrau für Versicherungen und Finanzen, B.Sc.
Isaak Nicolaus Beratung & IT  CFDL
Isaak Nicolaus
Beratung & IT
David Zschocke Beratung & Ausbildung Versicherungsfachmann CFDL
David Zschocke
Beratung & Ausbildung
Versicherungsfachmann
Ulrike Saad Beratung Juristin CFDL
Ulrike Saad
Beratung
Juristin
Rebecca Gabriel Beratung Life Coach CFDL
Rebecca Gabriel
Beratung
Life Coach
Erfan Ramazanifar Beratung Redner CFDL
Erfan Ramazanifar
Beratung
Redner

Unsere Vision

Uns ist aufgefallen, dass aus Sicht der Kunden viel Verwirrung in der Finanzbranche herrscht, besonders unter Christen. Wenn es um Versicherungen und private Altersvorsorge geht, fühlen sich viele Menschen unsicher und mangelhaft beraten. Insbesondere weil kaum unabhängig beraten wird, schauen sehr wenige Berater über den Tellerrand hinaus. Es findet stattdessen leider nur ein highlight-orientierter Produktverkauf statt, der dazu führt, dass unzählige Verträge geschlossen werden, die sich für den Kunden in der Regel nicht lohnen.

Unser Anliegen ist es, den Ruf der Branche und der Berater nachhaltig zu verändern und dafür zu sorgen, dass Menschen mehr Freiheit in ihren Finanzen genießen können.

Das wollen wir erreichen, indem wir eine Oase schaffen, an die sich Menschen wenden können, um notwendige Informationen und Aufklärung kostenlos und unverbindlich zu erhalten, um weise Entscheidungen für ihre Zukunft treffen zu können. Dabei liegt unser Fokus auf Ehrlichkeit, Transparenz und Unabhängigkeit. Das ist es, was die Branche unserer Meinung nach am meisten braucht.

Wir arbeiten bestrebt darauf hin, den Ruf der Branche so zu verändern, dass Interessenten die Sicherheit haben können, mit uns einen vertrauensvollen Partner an ihrer Seite zu haben. Deine individuellen Bedürfnisse stehen bei uns im Mittelpunkt und wir sorgen dafür, dass du alle nötigen Informationen bekommst, um unsere Vorschläge und Empfehlungen auch nachvollziehen zu können.

Wir erfahren es als große Ehre, mehr Klarheit in diesen Bereich zu bringen und zumindest einen Anstoß zu geben, der dich anregt besser mit Geld umzugehen und deine Finanzen im Gebet zu bewegen. Unsere Hoffnung ist, dass Menschen ihre Finanzen sinnvoll einsetzen und das Thema Geld in ein positives Licht gerückt werden kann.

All das ist nur möglich, wenn wir es schaffen Menschen mit diesem doch sehr trockenen Thema zu begeistern – Diesen Anspruch darfst du an uns stellen.

Wenn du dich entscheiden solltest, diesen Weg gemeinsam mit uns zu gehen, unterstützt du gleichzeitig unsere Vision.

  • Was ist bei einem Finanzberater wichtig?
  •  Es gibt viele Aspekte, die wichtig sind, wenn es um die Wahl eines geeigneten Finanzberaters geht. Die Dienstleistung sollte zunächst unverbindlich und kostenlos sein. Es wäre gut, wenn der Finanzberater bereits diverse (gute) Bewertungen erhalten hat. Er sollte möglichst unabhängig sein, also nicht an bestimmte Versicherungsgesellschaften gebunden. Es sollte in der Beratung kein bloßer "Highlight-Verkauf" stattfinden, sondern Informationen vermittelt werden, auf deren Grundlage man von selbst eine fundierte Entscheidung treffen könnte. All das setzt aber auch voraus, dass die Chemie stimmt und man seinem Gegenüber auch vertrauen kann, es geht schließlich um Geld.
  • Was ist der Vorteil einer Finanzberatung?
  •  Der Vorteil einer Finanzberatung ist ganz klar der unabhängige Blick eines Experten auf deine individuelle finanzielle Situation. Er deckt Versorgungslücken auf, erkennt Optimierungspotenziale und entwickelt ein Finanzkonzept, das dich bis ins hohe Alter begleitet.
  • Wer hilft mir bei Versicherungsfragen?
  •  Es gibt sehr viele Möglichkeiten, sich Hilfe bei Fragen im Bereich Finanzen und Versicherungen zu holen. Man kann bei Familie, Freunden oder Bekannten nachfragen. Man kann das Internet zurate ziehen und vieles mehr. Die sinnvollste Variante ist jedoch, einen möglichst unabhängigen Finanz- und Versicherungsberater in den Entscheidungsprozess einzubeziehen, der seine Beratung kostenlos anbietet. Denn nur so kann man sicherstellen, dass kein noch so kleines Detail außer Acht gelassen werden, wenn es um deine finanzielle Zukunft geht.
  • Kann man Finanzberatern trauen?
  •  Vertrauen ist ein großes Wort. Das kann vom Berater nicht abgefordert werden. Vielmehr sollte der Berater auf den Kunden eingehen und beraten, nicht verkaufen. Auch hinter dem Vorhang sollte dem Berater der Kundennutzen und nicht der eigene Vorteil wichtiger sein. Dies herauszufinden ist für den Kunden aber sehr schwierig. Daher könnte man sich auch die Zeit nehmen und sich selbst in dem Bereich weiterbilden, auf die Gefahr hin, dass man etwas Wichtiges übersieht. Im Endeffekt muss man irgendwann irgendjemandem in diesem Bereich sein Vertrauen schenken. Unsere Vision ist es, eine Oase in der Finanzwelt zu schaffen, an die sich jeder Mensch vertrauensvoll richten kann, weil klar ist, dass bei uns der Kundennutzen vor dem Eigennutzen steht.
  • Wie findet man einen unabhängigen Finanzberater?
  •  So wie du es gerade gemacht hast, bist du fündig geworden. Wir haben zwar gewisse Kooperationen mit einer Reihe von Versicherern, um Sonderkonzepte für unsere Kunden entwickeln und anbieten zu können, aber über einen Makler-Pool steht uns darüber hinaus auch der Großteil der Produkte am Markt zur Verfügung.
  • Ist die Beratung bei der Verbraucherzentrale kostenlos?
  •  Teile der breit gefächerten Leistungspaletten der Verbraucherzentralen sind kostenfrei. Für den Großteil der Beratungen wird jedoch ein Entgelt fällig. Die Höhe ist dabei unter anderem abhängig vom Bundesland. Im Falle einer Beratung zur Altersvorsorge oder Geldanlage beispielsweise zahlt man in Hessen 1,75€/Minute telefonisch und in Baden-Württemberg gibt es eine E-Mail-Beratung ab 22€.
  • Wie kann mir die Verbraucherzentrale helfen?
  •  Die Verbraucherzentrale kann dir in sehr vielen Bereichen des Lebens unter die Arme greifen. Die Berater müssen sich in vielen Themengebieten gleichzeitig auskennen. Das sorgt dafür, dass sie sich selten auf einen bestimmten Bereich spezialisieren können. Demzufolge sollte man gerade bei der komplexen Thematik Versicherungen und Finanzen vorsichtig mit diesem Service umgehen und sich lieber einen kostenlosen und unabhängigen Finanzberater suchen.
  • Wo kann ich meine Versicherungen prüfen lassen?
  •  Es gibt eine Vielzahl von Möglichkeiten, um seine Versicherungen prüfen zu lassen. Die Unabhängigkeit des Prüfers sollte dabei oberste Priorität haben. Einige Beispiele sind die Verbraucherzentrale, Makler-Apps oder Finanzberater. Unser Hauptaugenmerk liegt in erster Linie auf der Bereitstellung von Informationen, um weise Entscheidungen in Sachen Finanzen treffen zu können. Dazu zählen wir im Verlauf unseres Prozesses auch die Prüfung deiner Verträge, um Einsparpotenzial und Leistungsmängel zu entdecken.
  • Was ist ein Honorarberater?
  •  Ein Honorarberater berät in Sachen Finanz- und Versicherungsthemen, ohne dafür eine Provision bei erfolgreicher Vermittlung von Produkten zu nehmen. Stattdessen nimmt er ein vorher vereinbartes Honorar allein für seine Beratungsleistung.
  • Wer muss den Finanzberater bezahlen?
  •  Wer den Finanzberater bezahlen soll, ist abhängig von seiner Arbeitsweise. Meist partizipiert der Berater in Form einer Provision anteilig an den von dir bezahlten Versicherungsbeiträgen. In selteneren Fällen verlangt der (Honorar-)Berater ein direktes Entgelt für seine Beratungsleistung, auch wenn kein Versicherungsvertrag zustande gekommen ist.
  • Welche Unterlagen braucht der Finanzberater?
  •  Zunächst sollte der Finanzberater die Erlaubnis zur Nutzung deiner Daten in Form der "DSGVO" von dir erhalten, um mit dir über deine individuelle Situation sprechen zu können und sich ein Bild zu verschaffen. Im Verlauf dieses Gespräches stellt er dir dann eine Reihe von Fragen, zu denen keine großartige Vorbereitung benötigt wird, da er im Anschluss meist deinen Versicherungsordner zur Analyse mitnimmt. So starten Beratungsprozesse in der Regel. Bei uns ist das ganz anders. Bevor wir mit dir an diesen Punkt gelangen, bekommst du vorab unverbindliche und kostenlose Informationen darüber, wie die Branche funktioniert, was man beachten sollte und was man auf keinen Fall tun sollte. Dieser Input ist komplett losgelöst von deiner persönlichen Situation und deinen persönlichen Daten, weil er jeden Menschen betrifft, der weise Entscheidungen mit seinen Finanzen treffen möchte.